Automatische Verarbeitung von elektronischen Kontoauszügen

Neues Thema in folgender Kategorie
Seiten: 1
Antworten
Automatische Verarbeitung von elektronischen Kontoauszügen, Woher bekomme ich tiefergehende Informationen über Software, welche elektronische Kontoauszüge erfasst und selbstständig verbucht?
Guten Tag,

demnächst haben wir ein Meeting zum Thema "Optiömierung Automatisierte Bankbuchungsquote". Dabei geht es um Systeme, welche anhand eindeutiger Merkmale auf den elektronischen Kontoauszügen (Bsp. Kundennummer + Zahlungsbetrag) erkennen können, mit welchem Debitorenkonto eine Zahlung zu verbuchen ist und das dann automatisch tun. Im Rahmen dessen muss ich mich so tiefgründig wie möglich mit dem Thema vertraut machen. Bei meinem Internet-Research bin ich bisher erfolglos gewesen. Es gibt einige Anbieter, darunter natürlich vor allem die großen wie SAP, Datev und Hanse Orga- allerdings erklären sie auf ihren Websites nur sehr oberflächlich was automatische Bankbuchungen sind und dass sie es anbieten. Tiefergehende Fragen muss man dann über eine Direkte Kontaktaufnahme in Erfahrung bringen, doch dahin möchte ich nicht gehen.

Die Informationen, die ich benötige belaufen sich auf Fakten wie: Welche Firmen bieten den Service in welchem Umfang an? Was sind wichtige Qualitätsmerkmale, auf die man achten muss. Es gibt viele sog. Standardpakete und teurere Ergänzungen, doch inwiefern heben die sich von den Standardfunktionen ab?

Insbesondere der Aspekt des Reportings ist wichtig: kann man mit den Programmen Statistiken oder Berichte über diverse Kennzahlen (wie zum Beispiel Erfolgsquoten oder Misserfolgsquoten) aufstellen. Können die Programme einem zeigen, worin die Hauptprobleme bei nicht-möglichen automatischen Bankbuchungen bestehen (z.B. Keine Kunden- oder Bestellnummer angegeben)?

Über jegliche hinweise bezüglich wie ich an die gewünschten Informationen komme wäre ich sehr dankbar! Ob es Erklärungen, Verweise, Ratschläge oder einfach gute Schlagwörter sind, jede Hilfe wäre super!

Vielen Dank und beste Grüße!
Hallo trytoaccount,

für die automatische Bankbuchung ist es wichtig einen sauber gepflegten Kundenstamm zu haben. Alle Informationen die Benötigt werden für eine automatische Buchung müssen vorhanden sein. Eine Hohe Erfolgsquote erhalten Sie also nur, wenn sie die Stammdaten und Bankdaten aller Kunden gepflegt haben. bei der Addison Lösung erreichen wir eine Erfolgsquote von regelmäßig über 90%, wenn die SteuerID der Kunden sauber gepflegt ist, da diese immer eineindeutig ist, und sofort den richtigen Empfänger ausweist.

Des weiteren stellt sich die Frage, wie die Daten zu Ihnen kommen, wird der Beleg gescannt, oder kommt eine pdf Datei... Bei gescannten Belegen muss auf die Qualität des Scans geachtet werden, können Sie den Beleg nicht gut lesen, wird es das System auch schwer haben.

Ein letzter wichtiger Punkt für die Erfolgsquote sind die Arten der Buchungen, gibt es immer wiederkehrende Buchungen, gibt bei jeden Beleg einen neuen Debitor etc. Das soll heißen, dass System lernt auch mit der Anzahl der Belege und wird im Laufe der ersten Monate immer erfolgreicher.

Ich hoffe ich konnte Ihnen helfen.
Hallo trytoaccount,

diese Programme erkennen den Verwendungszweck einer Zahlung am besten an der Rechnungsnummer, aber auch an der Kundennummer oder am Text der Zahlung. Im Idealfall habe ich meine Kundenrechnung sauber verbucht - und der zahlende Kunde ist so lieb, und gibt die Rechnungsnummer richtig an.

Skonto erkennt das Programm und verbucht es auch automatisch. Wenn die Regel zum Skonto in den Stammdaten des Debitors hinterlegt ist, dann prüft das Programm und akzeptiert nur die dort hinterlegten Werte; vielleicht berücksichtigt es noch eine Kleinbetragsgrenze und eine »Gnadenfrist«, die Sie dem Kunden jedoch nicht mitteilen sollten.

Ich kann die Daten elektronisch von meiner Bank erhalten. Auch jeder andere elektronische Weg ist denkbar. Andere Wege als der direkte elektronische Abruf bei meiner Bank sind jedoch mit Vorsicht zu genießen, weil die Daten irgendwo bearbeitet wurden und eventuell nicht mehr den Originaldaten entsprechen. Im Ergebnis stimmt dann nach den Buchungen meine Bank nicht.

Die Programme sind in der Regel lernfähig. Abbuchungen der Stadtwerke XY oder die Zahlung der monatlichen Platzmiete an Bauer Kunibert werden beim ersten Mal nicht erkannt. Wenn ich diesen Betrag dann manuell nachbuche, lernt mein Programm. Nach ein paar Monaten kommt ich so auf eine Trefferquote, die 90 Prozent oder mehr ausmachen kann, wie Frau Andrea Pilz bereits schrieb.

Ja nach Programm geht das in der Praxis wie folgt vor: Die vom Programm eindeutig erkannten Buchungen sind grün unterlegt. Die vom Programm vermuteten Zuordnungen sind gelb unterlegt. Die vom Programm nicht erkannten Buchungen sind rot unterlegt. Jede Buchung kann ich manuell ändern bzw. ergänzen. Das geschieht im vorläufigen Stapel. Wenn alles richtig ist, lese ich die Buchungen abschließend ein.

Ob es Programme gibt, die eine Statistik über die grünen, gelben und roten Buchungen sowie deren Ursachen herausgibt, weiß ich nicht. Nach meiner Ansicht ist eine solche Statistik nicht erforderlich und auch nicht sinnvoll, weil sie auf Grund der Lernfähigkeit der Programme im zweiten Monat bereits Makulatur ist, im dritten ebenso.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Hallo Andrea Pilz und butzmuehlen,

für Ihre Antworten bedanke ich mich sehr! Sie waren in der Tat sehr hilfreich. Wenn man ein bisschen genauer weiß wonach man suchen muss steigt auch der Erfolg!

Wenn ich es richtig verstanden habe, lässt sich die Erfolgsquote der automatischen Verarbeitung von Buchungen oder Ausgleichungen also nur dadurch abschätzen, bei wievielen Vorgängen die entsprechenden Buchhalter nochmal nachbessern müssen?

Beste Grüße!
Hallo trytoaccount,

ja. aber das ist nicht aussagekräftig, weil das Programm im nächsten Durchlauf - oder nächsten Monat - bereits gelernt hat und damit einen weiteren Teil der Buchungen automatisch zutreffend erkennt. Bei jeden weiteren Durchlauf wird die Trefferquote besser.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Hallo,

vielen Dank für die hilfreichen Hinweise!

Insofern gestattet, möchte ich noch eine weitere Frage stellen:

Bisher sprachen wir ja immer von den "Programmen", welche die automatische Verabeitung von Bankbuchungen ermöglichen. Nun ist es so, dass wir ein standardmäßiges SAP benutzen, welches die Funktion der autom. Buchungen eben beinhaltet. Allerdings habe ich nun mitbekommen, dass Kreditorentrechnungen so gut wie gar nicht automatisch verbucht werden, weil dort die Angaben sehr unterschiedlich sind. Deshalb frage ich mich:

Ist SAP in dieser Hinsicht auch lernfähig oder braucht man dafür ganz bestimmte, ergänzende Programme?

Sie sehen, dass ich bis jetzt sehr wenig über das Thema weiß und mir versuche ein Bild zu machen. Leider habe ich Schwierikeiten damit, ein passende Quelle zu finden, welcher ich Antworten auf meine Fragen entnehmen kann. Aus diesem Grund bin ich auch sehr dankbar über Ihre Erklärungen. Sollten Sie wissen, wo ich mich zusätzlich tiefgehend über dieses Thema erkundigen kann, wäre ich über einen Tipp ebenfalls sehr dankbar!

Mit den besten Grüßen!
Hallo trytoaccount,

wenn SAP das bereits vorgesehen hat, dann muss es auch gehen.

Es kann natürlich sein, dass SAP diese Möglichkeit und das Handling dazu »nicht so optimal« beschrieben hat. Da bleibt nur zu versuchen, sich dort geduldig herein zu finden oder einen externen Anbieter anzusprechen, der das Ihren Wünschen entsprechend einrichtet. Ich weiß, das kann teuer werden, hängt aber mit der Komplexität der Anwendung zusammen.

Viele Grüße aus Düsseldorf
Seiten: 1
Antworten
User, die dieses Thema lesen. (1 Gäste, 0 registrierte User, 0 versteckte User):
Anzeige
kennzahlen-guide_titel_250px.jpg
Kennzahlen-Guide für Controller - Über 200 Kennzahlen mit Erläuterung und Beispielrechnung aus den Bereichen Finanzen, Personal, Logistik, Produktion, Einkauf, Vertrieb, eCommerce und IT.

Preis: E-Book 12,90 EUR mehr >>

Stellenanzeigen

Sachbearbeiter Rechnungswesen (m/w/d) mit Schwerpunkt Nebenbücher, Schnittstellen und Erlöse
Die Stadtwerke Heilbronn GmbH ist ein wachstums­orientiertes Infrastruktur- und Dienst­leistungs­unter­nehmen. Mit ca. 420 Mitarbeitern erbringen wir Leistungen für die Einwohner der Stadt Heilbronn und die in Heilbronn ansässigen Unternehmen in den Bereichen Wasser­versorgung, Stadtbahn und -bus... Mehr Infos >>

Corporate Finance und Investments Lead (m/w/d)
Als dynamisch wachsendes Pharma­unter­nehmen setzen wir uns für das wert­vollste Gut der Menschen ein – die Gesundheit. Weltweit arbeiten wir mit mehr als 2.000 Mit­arbeitenden für das vereinte Ziel, die Lebens­qualität von Patienten (m/w/d) zu ver­bessern. Wir sind spezialisiert auf die ... Mehr Infos >>

Controlling / Data Analyst (m/w/d)
Wir bei Bucher Automation in Tettnang sind Spezialisten für die Industrie­automation. Unsere Produkte kommen überall dort zum Einsatz, wo automati­sierte Lösungen für Produktions­prozesse in der Glas­herstellung und im Recycling gefragt sind. Dabei setzen wir nicht nur auf neueste Technologie und... Mehr Infos >>

Kaufmännischer Mitarbeiter im Rechnungswesen (m/w/d) (mit der Perspektive zur stellvertretenden kaufmännischen Leitung)
Die GROTH-GRUPPE und ihre Baugesellschaften sind Komplettanbieter für das Bauen im Norden. Regionale Präsenz verbunden mit der Leistungsfähigkeit der gesamten Gruppe ist unsere Stärke. Wir erbringen mit über 400 Mitarbeitern Bauleistungen für jeden Bedarf aus einer Hand. Mehr Infos >>

Konzernbuchhalter:in (m/w/d)
Als Shared Services Gesellschaft bündeln wir bei GEwerk.business unsere Expertise in HR, Finanzen, Recht, IT, Projektmanagement und Marketing, um unsere Niederlassungen operativ zu stärken und Bauprojekte effektiv voranzutreiben. Wir schaffen die Strukturen, die reibungslose Abläufe, maximale Tra... Mehr Infos >>

Bilanzbuchhalter (m/w/d)
Die WIRTGEN GROUP ist ein international tätiger Unternehmensverbund der Baumaschinenindustrie. Zur WIRTGEN GROUP gehören die traditionsreichen Produktmarken WIRTGEN, VÖGELE, HAMM, KLEEMANN, BENNINGHOVEN und CIBER mit Werken in Deutschland Brasilien, China und Indien. Die weltweite Kundenbetreuung... Mehr Infos >>

Leitung (m/w/d) Finanzbuchhaltung
Das Klinikum Freising ist ein in der historischen Universitäts­stadt Freising bei München gelegenes Kranken­haus der Grund- und Regel­ver­sorgung in kommunaler Träger­schaft sowie akademisches Lehr­kranken­haus der Technischen Universität München. In elf medizinischen Ab­teilungen mit 335 Betten ... Mehr Infos >>

Accountant HGB (m/w/d)
Du suchst eine neue Herausforderung in einem dynamischen und agilen Umfeld? Du treibst Themen proaktiv voran und trägst somit zum Erfolg unserer Bank bei? Dann bist Du bei uns genau richtig. Die Airbus Bank ist eine auf Finanzierungen im Bereich Aerospace und Commercial Real Estate spezialisierte... Mehr Infos >>

Weitere Stellenanzeigen im Stellenmarkt >>

Veranstaltungs-Tipp

Veranstaltungs-Tipp.png         
Das Event für den Jahresabschluss!
1,5 Tage Fachwissen und Networking in Frankfurt-Eschborn. Updates zu Bilanzierung, Steuerrecht und Rechnungswesen – plus 11 Breakout-Sessions zur freien Wahl. Mit Keynote von Pokerprofi Jan Heitmann und Networking-Abend. Für alle, die fachlich am Ball bleiben und sich vernetzen wollen.  Mehr Infos >>

JOB- Letter

 jobletter.jpg
Sie möchten über neu eingehende Stellenangebote automatisch informiert werden? Dann können Sie unseren kostenfreien Jobletter abonnieren. Mit diesem erhalten Sie alle 14 Tage die aktuellsten Stellenanzeigen und weitere Arbeitsmarkt-News.

Excel-Tool Bilanz- und Erfolgsanalyse

Bilanzanalyse-Tool 290px.jpg
Aus Bilanz und G+V werden alle gängigen Bilanz- und Erfolgskennzahlen errechnet und versucht, die Bewertung der Zahlen mit den Ampelfarben grün, gelb und rot deutlich zu machen. Die Ableitung bzw. Berechnung der Kennzahlen wird ausführlich dargestellt.

Jetzt hier für 34,- EUR downloaden >>

Rollierende Liquiditätsplanung auf Wochenbasis

03_Liquiditaetstool.png
Dieses Excel-Tools bietet Ihnen die Grundlage für ein Frühwarnsystem. Der erstellte Liquiditätsplan warnt Sie vor bevorstehenden Zahlungsengpässen, so dass Sie frühzeitig individuelle Maßnahmen zur Liquiditätssicherung einleiten können. Gerade in Krisensituationen ist eine kurzfristige Aktualisierung und damit schnelle Handlungsfähigkeit überlebenswichtig.
Mehr Informationen >>

Excel-Finanzplan-Tool PRO für Kapitalgesellschaften

Dieses Excel-Tool ist ein umfangreiches - auch von Nicht-Betriebswirten schnell nutzbares - integriertes Planungstool, welches den Nutzer Schritt-für-Schritt durch alle Einzelplanungen (Absatz- und Umsatz-, Kosten-, Personal-, Investitionsplanung etc.) führt und daraus automatisch Plan-Liquidität (Cashflow), Plan-Bilanz und Plan-GuV-Übersichten für einen Zeitraum von bis zu 5 Jahren erstellt.
Mehr Informationen >>

Vorlage - Formular für Investitionsplanung, Investitionsantrag

PantherMedia_Prakasit-Khuansuwan_400x299.jpg
Dieses Excel-Tool bietet Ihnen Muster-Formulare für die Steuerung von Investitionen/ Anlagenbeschaffungen in einem Unternehmen. Es sind es sind Vorlagen zu Investitionsplanung und Investitionsantrag enthalten.
Mehr Informationen >>

Weitere über 400 Excel-Vorlagen finden Sie hier >>

Skript Kostenrechnung

Umfassendes Skript für Studenten, Auszubildende und angehende Bilanzbuchhalter zu allen prüfungsrelevanten Themen aus der Kosten- und Leistungsrechnung als ebook im pdf-Format. Auf 163 Seiten wird alles zum Thema Kostenrechnung ausführlich und verständlich sowie mit vielen Abbildungen und Beispielen erläutert.

Themen:

- Kostentheorie
- Aufgaben und Systeme der Kostenrechnung
- Vollkostenrechnung
- Teilkostenrechnung (Deckungsbeitragsrechnung)
- Plankostenrechnung
- Kurzfristige Erfolgsrechnung
- Prozesskostenrechnung
- Kalkulation im Handel

Zusätzlich zum Skript erhalten Sie umfangreiche Klausuraufgaben und Übungsaufgaben mit Lösungen! Preis 9,90 EUR Hier bestellen >>